Payment Radar
Humboldt Merchant Services выплатит 12 млн долларов в рамках предлагаемого постановления FTC о высокорисковой обработке
В соответствии с предлагаемым постановлением, поданным Федеральной торговой комиссией (FTC) в Округный суд США Восточного округа Мичигана, платежный процессор Humboldt Merchant Services выплатит 12 млн долларов в качестве компенсации потребителям и будет навсегда запрещен в…
Payment RadarOriginal source: Federal Trade Commission · linked publisher media; native reuse rights require confirmation 
Что изменилось
Исправление (октябрь 2026 г.): В более ранней версии говорилось, что мерчанты немедленно потеряют доступ к Humboldt и что запрет уже действует. Постановление FTC является предлагаемым и имеет силу закона только после утверждения и подписи судом.
FTC заявляет, что Humboldt Merchant Services выплатит 12 млн долларов и будет навсегда запрещен в обработке платежей для мерчантов с повышенным риском мошенничества в рамках предлагаемого постановления, поданного в Округный суд США Восточного округа Мичигана. Согласно обвинительному заключению FTC, Humboldt обрабатывал платежи для более чем 1000 мерчантов-оболочек, которые выступали в качестве прикрытия для мошеннических компаний, открывал эти счета вопреки тревожным сигналам и уровням чарджбэков, почти в 10 раз превышающим то, что платежные бренды считают чрезмерным, и переводил их на BIN банка с более низким риском, используемый аффилированной структурой. Предлагаемое постановление запретило бы Humboldt заниматься отмыванием кредитных карт, обрабатывать платежи для четырех категорий мерчантов, включая компании-прокладки и мерчантов из списка Mastercard MATCH, а также использовать тактики для избежания мониторинга мошенничества и рисков, включая балансировку нагрузки.
Почему это важно для бизнеса
Точка зрения Payment Radar: дело демонстрирует, что FTC привлекает процессора к ответственности за мерчантов, о которых он знал или сознательно избегал узнавания, что они являются прикрытием для мошенничества, включая такие тактики, как перевод счетов на BIN с более низким риском и балансировку нагрузки для избежания мониторинга мошенничества. В обвинительном заключении содержатся утверждения.
Кого это затрагивает
Humboldt Merchant Services и мерчанты в категориях, указанных в предлагаемом постановлении. Постановление имеет силу закона только после утверждения и подписи судом.
Что стоит предпринять
Точка зрения Payment Radar: мерчанты, обрабатывающие платежи через Humboldt, могут спросить у процессора, как предлагаемое постановление повлияет на их счета. Мерчанты в высокорисковых категориях могут столкнуться с более тщательной андеррайтинговой проверкой со стороны процессоров в целом.
Неопределённость и риски
Постановление является предлагаемым: FTC заявляет, что согласованные постановления имеют силу закона после утверждения и подписи судьей Округного суда. Утверждения в обвинительном заключении являются обвинениями.
Comments