FTC предъявляет Nuvei обвинения в содействии мошенничеству мерчантов; урегулирование на $4,85 млн и новые требования к проверке

Это правоприменительное действие напрямую изменяет критерии принятия и стандарты мониторинга рисков для сети мерчантов Nuvei. Для предприятий, использующих Nuvei, немедленным следствием является более строгий надзор за соблюдением нормативных требований. Платежный процессор теперь юридически связан запретом на определенные модели продаж высокого риска, такие как телемаркетинг технической поддержки, и должен активно мониторить и проверять клиентов для предотвращения мошенничества. Мерчанты в связанных категориях высокого риска, таких как деловые возможности или общая техническая поддержка, могут столкнуться с более строгим андеррайтингом, более высокими комиссиями или закрытием счетов, если они не соответствуют новым усиленным стандартам проверки. Урегулирование подчеркивает регуляторное давление на платежные процессоры для контроля своих баз мерчантов, что означает, что операционные и маркетинговые практики, которые ранее проходили проверку, теперь могут спровоцировать более глубокие расследования или отклонение. Кто затрагивается: Основное влияние ложится на мерчантов Nuvei, особенно тех, кто работает в сфере технической поддержки, деловых возможностей и других вертикалей высокого риска. Эти мерчанты столкнутся с более строгими процессами проверки и должны убедиться, что их уровень чарджбэков остается низким, чтобы избежать маркировки. Потребители, которые стали жертвами схем, в которых содействовала Nuvei, также напрямую затронуты компонентом урегулирования в пользу потребителей. Кроме того, платежным процессорам и командам по предотвращению мошенничества во всей отрасли потребуется скорректировать свои модели рисков и протоколы соблюдения нормативных требований, чтобы привести их в соответствие с повышенным вниманием, теперь предписанным FTC. Что следует рассмотреть: Если вы являетесь мерчантом Nuvei, работающим в категории высокого риска, извлеките свое текущее соглашение с мерчантом и контрольный список соответствия на этой неделе, чтобы проверить, соответствует ли ваша бизнес-модель, маркетинговые заявления и практики управления чарджбэками стандартным отраслевым требованиям. Свяжитесь с вашим менеджером по учету или командой поддержки мерчантов Nuvei, чтобы конкретно спросить об любых обновленных требованиях к проверке или изменениях политики, связанных с вашей вертикалью.