FTC指控Nuvei协助商户欺诈；485万美元和解及新筛查要求

更正（2026年10月）：早期版本称该命令需公开征求意见。FTC在亚利桑那州联邦法院提交了投诉和规定最终命令；不适用公开征求意见期。 该文件日期也为2026年9月6日；FTC于2026年9月4日宣布了和解协议。

美国联邦贸易委员会（FTC：美国联邦贸易委员会，负责执行消费者保护和竞争法，包括支付相关规则。）指控Nuvei协助商户欺诈。该机构的投诉详细说明了该支付处理器如何处理技术支援骗局超过3000万美元的交易，并为存在虚假收入声明、冒充税务机关以及运营中具有高拒付率的商户维护账户。拒付率：由持卡人发卡行发起的卡片销售强制撤销，受Visa、Mastercard、Amex或Discover等网络规则管辖。率是这些执法行动中的关键指标。作为和解的一部分，Nuvei将支付485万美元用于消费者救济，并必须遵守一项规定命令，禁止其处理技术支援电话营销和弹窗销售。该命令还禁止为获取账户作出虚假陈述，并要求加强对客户（尤其是高拒付率客户）的筛查和监控。这标志着Nuvei在审核和管理其商户基础以避免协助欺诈方面的直接转变。企业为何应关注：这一执法行动直接改变了Nuvei商户网络的受理标准和风险监控标准。对于使用Nuvei的企业而言，直接影响是更严格的合规审查。该支付处理器现在依法被禁止销售特定高风险销售模式，如技术支援电话营销，并必须积极监控和筛查客户以防止欺诈。相关高危类别（如商业机会或一般技术支援）的商户若不符合新的增强筛查标准，可能面临更严格的承保、更高费用或账户终止。和解案凸显了监管机构对支付处理器监管其商户基础的压力，这意味着以前通过审查的运营和营销做法现在可能触发更深入的调查或被拒绝。