La FTC accuse Nuvei d’avoir facilité la fraude des marchands; règlement de 4,85 M$ et nouvelles exigences de vérification

Correction (octobre 2026) : Une version antérieure indiquait que l’ordre était soumis à une consultation publique. La FTC a déposé le recours et un ordre final consensuel devant un tribunal fédéral en Arizona; aucune période de consultation publique ne s’applique. Elle était également datée du 6 septembre 2026; la FTC a annoncé le règlement le 4 septembre 2026.

La Federal Trade Commission (FTC: La Federal Trade Commission, qui applique la loi sur la protection des consommateurs et la concurrence, y compris les règles liées aux paiements.) a accusé Nuvei d’avoir facilité la fraude des marchands. Le recours de l’agence détaille comment le processeur de paiement a traité plus de 30 millions de dollars pour une arnaque au support technique et a maintenu des comptes pour des marchands faisant de fausses allégations de gains, se faisant passer pour les autorités fiscales et opérant avec des taux de litige élevés. Un litige : Une annulation forcée d’une vente par carte initiée par la banque émettrice du titulaire de la carte, régie par les règles des réseaux Visa, Mastercard, Amex ou Discover. Le taux de litige est une mesure clé dans ces actions de conformité. Dans le cadre du règlement, Nuvei versera 4,85 millions de dollars à titre de dédommagement aux consommateurs et doit se conformer à un ordre consensuel qui l’interdit de traiter les ventes par télémarketing ou au moyen de fenêtres publicitaires (pop-up) liées au support technique. L’ordre interdit également les fausses déclarations pour obtenir des comptes et exige une vérification et une surveillance accrues des clients, en particulier ceux affichant des taux de litige élevés. Cela marque un changement direct dans la façon dont Nuvei doit vérifier et gérer sa base de marchands pour éviter de faciliter la fraude. Pourquoi les entreprises devraient s’en soucier : Cette action de conformité modifie directement les critères d’acceptation et les normes de surveillance des risques pour le réseau de marchands de Nuvei. Pour les entreprises utilisant Nuvei, l’implication immédiate est une surveillance de la conformité plus stricte. Le processeur de paiement est désormais légalement tenu d’interdire certains modèles de vente à haut risque, tels que le télémarketing pour le support technique, et doit surveiller et vérifier activement les clients pour prévenir la fraude. Les marchands dans les catégories à risque élevé connexes, telles que les opportunités d’affaires ou le support technique général, pourraient faire l’objet d’une souscription plus rigoureuse, de frais plus élevés ou de la résiliation de leur compte s’ils ne satisfont pas aux nouvelles normes de vérification accrue. Le règlement souligne la pression réglementaire exercée sur les processeurs de paiement pour qu’ils contrôlent leur base de marchands, ce qui signifie que les pratiques opérationnelles et marketing qui passaient auparavant la revue pourraient désormais déclencher des enquêtes plus approfondies ou un rejet. Qui est touché : L’impact principal concerne les marchands de Nuvei, en particulier ceux qui opèrent dans le support technique, les opportunités d’affaires et d’autres verticales à risque élevé. Ces marchands rencontreront des processus de vérification plus stricts et devront s’assurer que leurs taux de litige restent faibles pour éviter d’être signalés. Les consommateurs qui ont été victimes des arnaques facilitées par Nuvei sont également directement touchés par la composante de dédommagement aux consommateurs du règlement. De plus, les processeurs de paiement et les équipes de prévention de la fraude à travers l’industrie devront ajuster leurs modèles de risque et leurs protocoles de conformité pour s’aligner sur la surveillance accrue désormais exigée par la FTC. Ce qu’il faut envisager de faire : Si vous êtes un marchand de Nuvei opérant dans une catégorie à risque élevé, consultez votre accord commercial actuel et votre liste de vérification de conformité cette semaine pour vous assurer que votre modèle d’affaires, vos allégations marketing et vos pratiques de gestion des litiges sont conformes aux normes de conformité standard de l’industrie. Contactez votre gestionnaire de compte ou l’équipe d’assistance aux marchands de Nuvei pour demander spécifiquement s’il y a des exigences de vérification mises à jour ou des changements de politique liés à votre secteur.