Payment Radar
Humboldt Merchant Services zahlt 12 Mio. US-Dollar im Rahmen eines vorgeschlagenen FTC-Beschlusses zum Hochrisiko-Processing
Gemäß einem vorgeschlagenen Beschluss, den die FTC vor dem US-Bezirksgericht für den östlichen Distrikt von Michigan eingereicht hat, wird der Zahlungsabwickler Humboldt Merchant Services 12 Mio.
Payment RadarOriginal source: Federal Trade Commission · linked publisher media; native reuse rights require confirmation 
Was sich geändert hat
Korrektur (Oktober 2026): Eine frühere Version behauptete, Händler würden den Zugang zu Humboldt sofort verlieren und das Verbot sei bereits in Kraft. Der Beschluss der FTC ist vorgeschlagen und hat erst dann die Kraft eines Gesetzes, wenn er vom Gericht genehmigt und unterzeichnet wurde.
Die FTC teilt mit, dass Humboldt Merchant Services 12 Mio. US-Dollar zahlen und dauerhaft verboten wird, Zahlungen für Händler mit einem erhöhten Betrugsrisiko abzuwickeln, gemäß einem vorgeschlagenen Beschluss, der vor dem US-Bezirksgericht für den östlichen Distrikt von Michigan eingereicht wurde. Laut der Klageschrift der FTC hat Humboldt Zahlungen für mehr als 1.000 Scheinfirmen abgewickelt, die als Frontgesellschaften für betrügerische Unternehmen dienten, diese Konten trotz Warnsignalen und Chargeback-Raten, die fast 10-mal so hoch waren, wie es die Kartenmarken als übermäßig einstufen, eröffnet und sie auf eine Bank-BIN mit niedrigerem Risiko verschoben, die von einem verbundenen Unternehmen genutzt wird. Der vorgeschlagene Beschluss würde Humboldt verbieten, Kreditkarten-Laundering zu betreiben, für vier Kategorien von Händlern zu verarbeiten, darunter Strohmänner und Händler auf der Mastercard-MATCH-Liste, sowie Taktiken zur Umgehung der Betrugs- und Risikokontrolle, einschließlich Load Balancing, anzuwenden.
Warum es für Unternehmen wichtig ist
Die Einschätzung von Payment Radar: Der Fall zeigt, dass die FTC einen Zahlungsabwickler für Händler verantwortlich macht, von denen er wusste oder bewusst nicht wissen wollte, dass sie Frontgesellschaften für Betrug waren, einschließlich Taktiken wie dem Verschieben von Konten auf eine BIN mit niedrigerem Risiko und Load Balancing zur Umgehung der Betrugsüberwachung. Die Klageschrift enthält Vorwürfe.
Wer betroffen ist
Humboldt Merchant Services und Händler in den im vorgeschlagenen Beschluss genannten Kategorien. Der Beschluss hat erst dann die Kraft eines Gesetzes, wenn das Gericht ihn genehmigt und unterzeichnet hat.
Was zu tun ist: Die Einschätzung von Payment Radar: Händler, die über Humboldt abwickeln, können den Zahlungsabwickler fragen, wie sich der vorgeschlagene Beschluss auf ihre Konten auswirkt. Händler in Hochrisikokategorien könnten generell mit einer strengeren Underwriting-Prüfung durch Zahlungsabwickler rechnen.
Unsicherheiten und Risiken
Der Beschluss ist vorgeschlagen: Die FTC sagt, dass abgestimmte Beschlüsse bei Genehmigung und Unterzeichnung durch den Richter des Bezirksgerichts die Kraft eines Gesetzes haben. Die Aussagen in der Klageschrift sind Vorwürfe.
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