Payment Radar
Humboldt Merchant Services versera 12 M$ en vertu d'un projet d'ordre de la FTC sur le traitement à risque élevé
En vertu d'un projet d'ordre déposé par la FTC devant le tribunal de district des États-Unis pour le district oriental du Michigan, le processeur de paiements Humboldt Merchant Services versera 12 M$ à titre de indemnisation aux consommateurs et sera définitivement interdit de…
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Ce qui a changé
Correction (octobre 2026) : Une version antérieure indiquait que les marchands perdraient immédiatement l’accès à Humboldt et que l’interdiction était déjà en vigueur. L’ordre de la FTC est proposé et n’a force de loi que lorsqu’il est approuvé et signé par le tribunal.
La FTC indique que Humboldt Merchant Services versera 12 M$ et sera définitivement interdit de traiter les paiements pour les marchands présentant un risque accru de fraude, en vertu d’un projet d’ordre déposé devant le tribunal de district des États-Unis pour le district oriental du Michigan. Selon le grief de la FTC, Humboldt a traité les paiements pour plus de 1 000 marchands coquilles servant d’intermédiaires à des sociétés frauduleuses, a ouvert ces comptes malgré les signaux d’alarme et les taux de rétrofacturation presque 10 fois supérieurs à ce que les réseaux de cartes considèrent comme excessif, et les a transférés sur un BIN bancaire à risque plus faible utilisé par une entité affiliée. Le projet d’ordre interdirait à Humboldt de pratiquer le blanchiment de cartes de crédit, de traiter les paiements pour quatre catégories de marchands, y compris les sociétés de paille et les marchands figurant sur la liste MATCH de Mastercard, et d’utiliser des tactiques visant à éviter la surveillance de la fraude et des risques, y compris l’équilibrage de charge.
Pourquoi c’est important pour les entreprises
L’analyse de Payment Radar : cette affaire montre la FTC tenant un processeur responsable pour les marchands qu’il connaissait, ou qu’il évitait consciemment de connaître, comme étant des intermédiaires à la fraude, y compris des tactiques telles que le transfert de comptes vers un BIN à risque plus faible et l’équilibrage de charge pour éviter la surveillance de la fraude. Le grief énonce des allégations.
Qui est touché : Humboldt Merchant Services et les marchands des catégories nommées dans le projet d’ordre. L’ordre n’a force de loi qu’une fois approuvé et signé par le tribunal.
Mesures à envisager
L’analyse de Payment Radar : les marchands qui traitent via Humboldt peuvent demander au processeur comment le projet d’ordre affecte leurs comptes. Les marchands des catégories à risque élevé pourraient faire l’objet d’une souscription plus rigoureuse de la part des processeurs en général.
Incertitudes et risques
L’ordre est proposé : la FTC indique que les ordres stipulés ont force de loi une fois approuvés et signés par le juge du tribunal de district. Les énoncés du grief sont des allégations.
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