Humboldt Merchant Services 拟在 FTC 拟议令下支付 1200 万美元，涉及高风险支付处理

更正（2026 年 10 月）：早期版本称商户将立即失去对 Humboldt 的访问权限，且禁令已生效。FTC 的令为拟议状态，仅在法院批准并签署后才具有法律效力。

FTC 表示，根据向美国密歇根东区联邦地区法院提交的拟议令，Humboldt Merchant Services 将支付 1200 万美元，并被永久禁止为欺诈风险较高的商户处理支付。根据 FTC 的投诉，Humboldt 为 1000 多家代表欺诈公司的空壳商户处理支付，尽管存在红旗警示且拒付率几乎是卡品牌认为的过高水平的 10 倍，仍开设了这些账户，并将它们转移至关联实体使用的低风险银行 BIN。拟议令将禁止 Humboldt 从事信用卡洗钱行为，禁止为四类商户（包括皮包公司和 Mastercard MATCH 名单上的商户）处理支付，并禁止使用包括负载均衡在内的规避欺诈和风险监控的手段。

企业为何应关注：Payment Radar 的观点：此案表明，FTC 追究了处理商的责任，因其明知或故意避免知晓某些商户是欺诈的前台，其中包括将账户转移至低风险 BIN 和使用负载均衡以规避欺诈监控等手段。投诉中陈述了相关指控。

受影响方：Humboldt Merchant Services 以及拟议令中列出的类别中的商户。该令仅在法院批准并签署后才具有法律效力。